როგორ გავხდეთ კერძო ბანკირი (სურათებით)

Სარჩევი:

როგორ გავხდეთ კერძო ბანკირი (სურათებით)
როგორ გავხდეთ კერძო ბანკირი (სურათებით)

ვიდეო: როგორ გავხდეთ კერძო ბანკირი (სურათებით)

ვიდეო: როგორ გავხდეთ კერძო ბანკირი (სურათებით)
ვიდეო: Instructions to cancel a contract 2024, მარტი
Anonim

კერძო ბანკირები (ასევე უწოდებენ ურთიერთობების მენეჯერებს, პირად ბანკირებს და პირად ფინანსურ მრჩევლებს) გვთავაზობენ სპეციალიზებულ მომსახურებას და ყურადღებას არჩეულ ადამიანებზე, როგორც წესი, ძალიან მდიდარი კლიენტები არიან. High-Net-Worth (H. N. W.) კლიენტებს, ასევე ცნობილია როგორც High-Net-Worth Individuals (H. N. W. I.s) ან Ultra-High-Net-Worth Individuals, (U. H. N. W. I.s) აქვთ სპეციალური ფინანსური საჭიროებები და მოთხოვნები. რასაც სერვისები კერძო ბანკირებს სთავაზობენ H. N. W. I.– ს მოიცავს სიმდიდრეს, მენეჯმენტს, ქონების დაგეგმვას, საგადასახადო რჩევებს და საინვესტიციო პორტფელის მენეჯმენტს. სფეროში შესვლა შეიძლება იყოს რთული და მოითხოვს დიდ ქსელს, განათლებისა და გამოცდილების გარდა.

ნაბიჯები

ნაწილი 1 მეოთხედან: საბაგიროს სწავლა

ნაბიჯი 1. მიიღეთ საგანმანათლებლო ხარისხი

თქვენ უნდა გქონდეთ მინიმუმ ბაკალავრის ხარისხი, რომ გახდეთ კერძო ბანკირი. ეს არის დამხმარე (მაგრამ არა აუცილებელი) იმ ხარისხზე, რომ კონცენტრაცია იყოს ფინანსურ სფეროში, რადგან თუ თქვენ მიიღებთ ხარისხს, ეს აჩვენებს სხვებს, რომ თქვენ უფრო პროფესიონალი ხართ. კარგი არჩევანი მოიცავს ფინანსებს, ბიზნესის ადმინისტრირებას ან ეკონომიკას. წინააღმდეგ შემთხვევაში ხარისხი შეიძლება იყავით ნებისმიერ სფეროში, სადაც გამოირჩევით.

გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 1
გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 1

Ნაბიჯი 1.

  • ბევრი კერძო ბანკირი ავსებს საწყის განათლებას მაგისტრის ხარისხით ან თუნდაც P. H. D. ფინანსებში, ბიზნესში ან ეკონომიკაში. ამრიგად, თქვენ არა მხოლოდ მოემზადებით თქვენი სამუშაოსთვის, არამედ ის შეგაჩვევთ იმას, რასაც აკეთებთ.
  • ბაკალავრიატის ხარისხი არ არის იურიდიული მოთხოვნა, მაგრამ ეს შეიძლება იყოს ბანკის მოთხოვნა ზოგადად საბანკო ოფიცრებისთვის.
გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 2
გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 2

ნაბიჯი 2. მოიძიეთ სტაჟირება

შეიძლება რთული იყოს სტაჟირების მიღება კერძო ბანკში, სანამ ჯერ კიდევ სტუდენტი ხარ. ამასთან, ნებისმიერი გამოცდილება საბანკო საქმეში, ინვესტიციებში ან მასთან დაკავშირებულ სფეროებში შეიძლება იყოს მომგებიანი. თუ თქვენ შეიძენთ გარკვეულ გამოცდილებას, მაშინ შეგიძლიათ დაუმტკიცოთ თქვენი შესაძლებლობები კერძო საბანკო ფირმებს, რომლებმაც შეიძლება მომავალში დაიქირაონ. გარდა ამისა, თქვენ შეიძლება გქონდეთ შანსი დაუკავშირდეთ H. N. W. I.– ს სტაჟირების გავლისას.

ესაუბრეთ პროფესორებს, საუნივერსიტეტო კარიერის ცენტრს და ვინმეს, ვინც ფინანსურ სფეროში მუშაობს, სტაჟირების გავლის შესაძლებლობის შესახებ. ბევრმა კერძო საბანკო ფირმამ და სხვა საფინანსო კომპანიამ უკვე ჩამოაყალიბა სტაჟირების პროგრამები, ასე რომ თქვენ ასევე უნდა შეამოწმოთ ეს პირდაპირ

გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 3
გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 3

ნაბიჯი 3. მიიღეთ სერტიფიცირება

კერძო ბანკირებისთვის ხელმისაწვდომია მრავალი სერთიფიკატი. ამან შეიძლება გაზარდოს თქვენი პროფესიული პროფილი და თქვენი ოცნების სამუშაოს მიღების შანსი.

  • სიმდიდრის მართვის ინსტიტუტი (WMI) გთავაზობთ 10-კვირიანი სიმდიდრის მართვის კერძო საბანკო პროგრამას და მასთან დაკავშირებულ სერტიფიკატს. ეს კურსი მოიცავს რამდენიმე სესიას, რომელიც მოიცავს ისეთ თემებს, როგორიცაა ბიზნესის მფლობელების საჭიროებების გაცნობიერება, კერძო კაპიტალი და ჰეჯ -ფონდები, ქონების დაგეგმვა და აქტივების განაწილება.
  • გლობეკონის ინსტიტუტი გთავაზობთ ცხრა თვიან კურსს და სერტიფიკატს „კერძო ბანკი და სიმდიდრის მენეჯმენტი“, ასევე სამიდან ოთხთვიან კურსს და სერტიფიკატს „ოპერაციები საინვესტიციო საბანკო საქმეში და ფასიანი ქაღალდების ბაზრებში“.
გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 4
გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 4

ნაბიჯი 4. მიიღეთ ლიცენზია

იმისათვის, რომ ივარჯიშოთ როგორც კერძო ბანკირი მრავალ სფეროში, თქვენ უნდა გქონდეთ ლიცენზირებული მარეგულირებელი ორგანიზაციის მიერ. შეერთებულ შტატებში ფინანსური მრეწველობის მარეგულირებელი ორგანო (FINRA) და ჩრდილოეთ ამერიკის ფასიანი ქაღალდების ადმინისტრატორთა ასოციაცია (NASAA) ახორციელებენ ლიცენზიებს, რომლებიც კერძო ბანკირებს უნდა ჰქონდეთ ფინანსური პროდუქციის გაყიდვის საკომისიოს შესაგროვებლად.

  • მეექვსე სერიის ლიცენზია უფლებას აძლევს კერძო ბანკირებს, გაუწიონ კონსულტაციები კლიენტებს "შეფუთულ" პროდუქტებზე, როგორიცაა ურთიერთდახმარების ფონდები, ანუიტეტები და ტრესტები. ლიცენზირებული დაჯილდოვდება 135-წუთიანი გამოცდის ჩაბარებით ინვესტიციებზე, რეგულაციებსა და ეთიკაში. ლიცენზიისთვის განაცხადის მისაღებად თქვენ უნდა იყოს სპონსორი ფირმის მიერ, რომელიც არის FINRA- ს წევრი.
  • სერია 7 -ის ლიცენზია საშუალებას აძლევს კერძო ბანკირებს გაუწიონ კონსულტაციები კლიენტებს ინდივიდუალური ფასიანი ქაღალდების შესახებ, როგორიცაა აქციები და ობლიგაციები. ლიცენზია გაიცემა ფასიანი ქაღალდების ვაჭრობის 6 – საათიანი გამოცდის ჩაბარებით. ლიცენზიისთვის განაცხადის მისაღებად თქვენ უნდა იყოს სპონსორი ფირმის მიერ, რომელიც არის FINRA- ს წევრი.
  • NASAA ახორციელებს სერია 63 -ის ლიცენზიას, რომლის მიხედვითაც ყველა სახელმწიფო მოითხოვს კერძო ბანკირებს, რათა გაუწიონ კონსულტაციები კლიენტებს ინვესტიციებზე. ლიცენზია გაიცემა 75-წუთიანი გამოცდის ჩაბარებით. თქვენ უნდა გქონდეთ სერია 63 ლიცენზია, სანამ შეგიძლია განაცხადო სერია 6 ან სერია 7 ლიცენზია.
  • NASAA ასევე ახორციელებს სერია 65 -ის ლიცენზიას, რომელიც ნებადართულია კერძო ბანკირებისთვის გაუწიონ კონსულტაციები კლიენტებს საათობრივი გადასახადით და არა საკომისიოს. ეს ლიცენზია გაიცემა 180-წუთიანი გამოცდის ჩაბარებით.

მეოთხე ნაწილი 4: სამუშაოს პოვნა

გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 5
გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 5

ნაბიჯი 1. ქსელი ფართოდ

კერძო ბანკირის სამუშაოდ, თქვენ უნდა გაეცნოთ HNWI და UHNWI– ებს და აიძულოთ მათ მიანდონ ფინანსური მოთხოვნილებების მომსახურება. კარგად გაეცანით ამ ადამიანებს და მათ საჭიროებებს. თუ თქვენ უკვე არ იცნობთ პოტენციურ კლიენტებს, მაშინ თქვენ უნდა მოძებნოთ ისინი ქსელის საშუალებით. კერძო ბანკირებისთვის ქსელის დიდი ნაწილი შეიძლება მოხდეს სოციალურ ან არაფორმალურ გარემოში.

  • დაიწყეთ ნებისმიერი HNWI– ით მუშაობით, რომელიც იცით. ისადილეთ მათთან ერთად, შეეცადეთ მოიწვიოთ ღონისძიებებზე, სადაც ისინი შესაძლოა დაესწრონ სხვა HNWI– ებს და ა.
  • როდესაც შეხვდებით HNWI– ებს, დარწმუნდით, რომ მიიღეთ მათი საკონტაქტო ინფორმაცია (სოციალური მედიის პროფილების ჩათვლით) და გაუზიარეთ თქვენი.
  • მას შემდეგ რაც შექმნით საწყის კავშირებს HNWI– ებთან, დაიწყეთ მათი კითხვა შეხვედრების ან არაფორმალური მოვლენების შესახებ, როგორიცაა გოლფის ტური. გამოიყენეთ ეს, როგორც შესაძლებლობა, უკეთ გაიცნოთ ერთმანეთი.
  • დაესწარით ნებისმიერ ღონისძიებას, რომელსაც სავარაუდოდ დაესწრებიან HNWI– ები, როგორიცაა ფონდების მოძიება. ეს არის შესაძლებლობა შეხვდეთ პოტენციურ კლიენტებს, მაგრამ ასევე გაიგოთ რა არის მათთვის მნიშვნელოვანი.
  • იყავით მტკიცე იმის შესახებ, თუ როგორ შეგიძლიათ დაეხმაროთ HNWI– ს კერძო საბანკო მომსახურებით, მაგრამ ნუ იქნებით მომთხოვნი. გამოიჩინეთ ნამდვილი ზრუნვა მათ საქმიანობასა და ინტერესებზე.
გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 6
გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 6

ნაბიჯი 2. გადაწყვიტეთ, გინდათ იმუშაოთ საკუთარ თავზე თუ შეუერთდეთ არსებულ კერძო საბანკო ფირმას

თუ თქვენ შეძლებთ შეიმუშაოთ პოტენციური ან ამჟამინდელი კლიენტების სია, ეს მნიშვნელოვნად გაზრდის კერძო ბანკირის სამუშაოს მიღების შანსებს. თქვენ შეგიძლიათ იმუშაოთ ამ კლიენტებთან დამოუკიდებლად, არსებითად შექმნათ თქვენი საკუთარი ბიზნესი. თუმცა, თქვენ უფრო სავარაუდოა, რომ მიიზიდოთ და შეინარჩუნოთ კლიენტები, თუ თქვენ გაქვთ არსებული კერძო საბანკო ფირმის სახელის აღიარება და უსაფრთხოება და ასე რომ თქვენ მოგინდებათ სამუშაოს ძებნა ერთ -ერთ მათგანში.

თუ თქვენ გაქვთ პოტენციური ან ამჟამინდელი კლიენტების სია, ჰკითხეთ მათ მზადყოფნაში არიან თუ არა მათ გააგრძელონ კონსულტაცია, თუ თქვენ გადახვალთ კერძო საბანკო ფირმაში. თუ ასეა, ახსენეთ ეს იმ ფირმებს, რომლებიც თქვენთან ინტერვიუს იღებენ ან რომელთანაც მიდიხართ სამუშაოსთან დაკავშირებით

გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 7
გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 7

ნაბიჯი 3. გამოიყენეთ სოციალური მედია, როგორიცაა LinkedIn სამუშაოს მოსაძებნად

დღევანდელ მსოფლიოში დამსაქმებლები ხშირად ეძებენ სამუშაოს კანდიდატებს სოციალური მედიის და სხვა ქსელის საშუალებით. თუ თქვენ შექმნით პროფესიულ პროფილს და დაუკავშირდებით სხვებს კერძო საბანკო და სხვა ფინანსურ სფეროებში, მაშინ უფრო მეტი შანსი გექნებათ დაგიკავშირდეთ სამუშაოების გახსნის შესახებ.

  • შეინახეთ ნივთები პროფესიონალურად. თუ თქვენ გაქვთ სოციალური მედიის ანგარიშები საჯარო ან ნახევრად საჯარო პროფილებით, დარწმუნდით, რომ მათზე არ არის ისეთი შინაარსი, რომლის ნახვაც კლიენტებს არ ისურვებდით.
  • ზოგადი წესი არის ის, რომ თუ არ გაუზიარებდით ბებიას, ის არ უნდა გამოჩნდეს თქვენს სოციალურ მედიაში.
  • ფოკუსირება მოახდინეთ ღირებული, მნიშვნელოვანი ურთიერთობების დამყარებაზე, ვიდრე სოციალურ მედიაში თქვენი მიმდევრების, მეგობრების ან კავშირების რაოდენობის გაზრდაზე. თუ თქვენ აპირებთ გამოიყენოთ თქვენი სოციალური მედიის ანგარიშები პროფესიული მიზნებისთვის, მაშინ ეს ურთიერთობები უნდა იყოს პროფესიონალური.
  • თუ თქვენ გაქვთ სოციალური მედიის ანგარიშები და აპირებთ მათ პროფესიონალურად გამოყენებას, მაშინ მნიშვნელოვანია მათი რეგულარული შემოწმება და განახლება. თუ ანგარიში ცოტა ხნის წინ არ განახლდა, ის უცნაურად გამოიყურება და თუ მას რეგულარულად არ შეამოწმებთ, მაშინ შეიძლება გამოტოვოთ მნიშვნელოვანი კომუნიკაცია ან პოტენციური კავშირები.
გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 8
გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 8

ნაბიჯი 4. გააგზავნეთ ბევრი რეზიუმე

ადამიანების უმეტესობა, ვინც ეძებს სამუშაოს კერძო ბანკში, გამოგიგზავნით ბევრ რეზიუმეს სანამ იპოვის მას. დარწმუნდით, რომ თქვენი ხაზს უსვამს თქვენს უნარებსა და გამოცდილებას კერძო საბანკო სფეროში და/ან სხვა ფინანსურ სფეროებში, ასე რომ თქვენ გაზრდით ინტერვიუს და თქვენი ოცნების სამუშაოს მიღების შანსებს.

თქვენ შეგიძლიათ გამოაგზავნოთ რეზიუმე, რომ მიმართოთ ნებისმიერ გამოქვეყნებულ ვაკანსიას ან დაკავშირებულია კერძო საბანკო სფეროსთან. ამასთან, თქვენ ასევე შეგიძლიათ დაუკავშირდეთ იმ დაწესებულებებს, რომლებიც ამჟამად არ არიან დასაქმებულები. აცნობეთ მათ, რომ თქვენ მუშაობთ ან ეძებთ ამ სფეროში შესვლას. მიეცით მათ თქვენი რეზიუმეს ასლი და სთხოვეთ შეინახონ იგი ფაილში, თუ მომავალში დაიქირავებენ. მსგავსი ინიციატივის ჩვენება შეიძლება იყოს მომგებიანი და გახდის თქვენ დაუვიწყარ სამუშაოს კანდიდატს

ნაწილი 3 მეოთხედან: კერძო ბანკში შესვლა არატრადიციული გზებით

გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 9
გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 9

ნაბიჯი 1. დაიწყეთ პერსონალურ ბანკში

კერძო ბანკში შესვლა შეიძლება ძნელი იყოს, რადგან შედარებით მცირე პოზიციებია ამ სფეროში და რადგანაც კერძო ბანკირებმა უნდა განავითარონ HNWI– ების ქსელი. ერთი ალტერნატივაა დაიწყოს პერსონალური ბანკინგი, რეგულარული პირებისთვის მომსახურების გაწევა (ინვესტიცია, საპენსიო დაგეგმვა და ა.შ.). სანამ ელოდებით კერძო ბანკში სამუშაოს განხორციელებას, თქვენ მიიღებთ სასარგებლო საბანკო გამოცდილებას.

  • პერსონალური ბანკი არ არის პირდაპირი ან აშკარა გზა კერძო ბანკში შესასვლელად. პირად საბანკო სამსახურში ყოფნისას, თქვენ მაინც უნდა გაამახვილოთ ყურადღება HNWI– ებთან ქსელზე, რომლებიც პოტენციურად შეიძლება გახდნენ თქვენი კლიენტები.
  • გარდა ამისა, თქვენ დაგჭირდებათ აგრესიულად მოძებნოთ ნებისმიერი შესაძლებლობა პირადი ბანკინგიდან კერძო ბანკში გადასვლისთვის. განაგრძეთ რეზიუმეს გაგზავნა და ჩაატარეთ საინფორმაციო ინტერვიუები, აცნობეთ თქვენს ამჟამინდელ დაწესებულების ზედამხედველებს, რომ თქვენ აპირებთ კერძო ბანკში შესვლას და განაგრძეთ მუშაობა ნებისმიერ თქვენთვის ცნობილ HNWI– თან.
გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 10
გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 10

ნაბიჯი 2. გადადით პრივილეგირებულ ბანკში

თუ თქვენ მიიღებთ საკმარის გამოცდილებას პერსონალურ საბანკო საქმეში, თქვენ შეიძლება შეძლოთ თქვენი ფირმის შიგნით გადავიდეთ იმ პოზიციაზე, რომელიც უზრუნველყოფს პრივილეგირებულ საბანკო მომსახურებას. მათ სთავაზობენ კლიენტების შერჩევას უფრო დიდი პორტფელით ან წმინდა ღირებულებით (თუმცა არც ისე მაღალი, როგორც HNWI). ბევრი იგივე პროდუქტი და სერვისი, რომელსაც შესთავაზებენ HNWI– ს, ასევე შეთავაზებულია ბანკების პრივილეგირებული მომხმარებლებისთვის, გარდა ჰეჯ -ფონდებისა და კერძო კაპიტალის.

  • პრივილეგირებულ ბანკინგს შეუძლია შესთავაზოს მეტი შესაძლებლობა შეხვდეს ან დაუკავშირდეს HNWI– ს, ასე რომ აქტიურად ეძიეთ ეს პირები სფეროში მუშაობისას.
  • გარდა ამისა, განაგრძეთ რეზიუმეების გაგზავნა და სხვაგვარად ეძებეთ სამუშაოები კერძო ბანკში. ხაზი გაუსვით იმას, თუ როგორ შეგიქმნით უნარ -ჩვევებს პრივილეგირებული ბანკინგი, გახდის თქვენ ეფექტურ კერძო ბანკირს.
გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 11
გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 11

ნაბიჯი 3. დაიწყეთ როგორც კერძო ბანკირის ასისტენტი

თქვენ ასევე შეძლებთ იმუშაოთ კერძო ბანკირის სამუშაოს მოსაპოვებლად, პირველ რიგში კერძო ბანკირის ასისტენტად მუშაობით. ეს ხელს უწყობს კერძო ბანკის დაგეგმვას, დოკუმენტებს და სხვა მოთხოვნებს. ასევე შეიძლება იყოს შემთხვევები HNW კლიენტებთან შეხვედრის შესაძლებლობა, თუმცა ასისტენტები ჩვეულებრივ არ აძლევენ მათ რჩევას ფინანსურ საკითხებში.

თუ თქვენ კარგად ფლობთ თქვენს საქმეს, თქვენმა ფირმამ შეიძლება საბოლოოდ შემოგთავაზოთ კლიენტების მომსახურება, ან თქვენ შეძლებთ დაიკავოთ თანამდებობა, როდესაც ფირმის ერთ – ერთი კერძო ბანკირი გადადგება ან მიდის

გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 12
გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 12

ნაბიჯი 4. შეიყვანეთ კერძო ბანკი ფინანსების სხვა სფეროდან

ზოგიერთი ინდივიდი კერძო ბანკინგში შედის სხვა სფეროში, მაგალითად საინვესტიციო ბანკში მუშაობით. მიუხედავად იმისა, რომ ამან შეიძლება მოგაწოდოთ ცოდნა და გამოცდილება ფინანსურ სამყაროში, ის არ მოგცემთ იგივე შესაძლებლობებს HNWI– სთან ურთიერთობის დამყარების მიზნით. ამრიგად, თუ გსურთ შეხვიდეთ კერძო ბანკში ფინანსების სხვა სფეროდან, თქვენ მოგიწევთ ბევრი იმუშაოთ პოტენციურ კლიენტებთან ურთიერთობის გარდა, თქვენი რეგულარული სამუშაო მოვალეობების შესრულების გარდა.

ნაწილი 4 მეოთხედან: წარმატება როგორც კერძო ბანკირი

გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 13
გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 13

ნაბიჯი 1. მუდმივად შეისწავლეთ საბანკო სამყარო

HNWI– ები, როგორც წესი, სთხოვენ კერძო ბანკირებს მართონ ძალიან დიდი თანხები და, შესაბამისად, თქვენ ყოველთვის უნდა გქონდეთ ფინანსური სამყაროს უაღრესად მცოდნე. ეს ნიშნავს მუდმივად კითხულობს ფინანსურ სიახლეებს და ანგარიშებს, იცავს ინვესტიციების დეტალებს, იცავს ფინანსურ კანონებსა და რეგულაციებს და ა.შ.; თქვენი კლიენტების გარეშე, თქვენ ვერ შეძლებთ იმუშაოთ როგორც კერძო ბანკირი.

გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 14
გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 14

ნაბიჯი 2. პრაქტიკაში უმაღლესი მომხმარებლის მომსახურება

HNWI ეძებს კერძო ბანკირებს, რომ უზრუნველყონ დიდი პირადი ყურადღება, რადგან მათ შეიძლება ენდოთ დიდი პორტფელი და ინვესტიციები. იმისათვის, რომ თქვენი კლიენტები ბედნიერები იყვნენ (და შეიძინონ ახალი), თქვენ მზად უნდა იყოთ მათთან მჭიდრო თანამშრომლობისთვის.

  • დარწმუნდით, რომ თქვენს კლიენტებს შეუძლიათ ნებისმიერ დროს და ნებისმიერ გზაზე (ტელეფონი, ტექსტი, ელ.ფოსტა და სხვა).
  • მოემზადეთ იმისთვის, რომ იმუშაოთ ხანგრძლივი ან უცნაური საათებით, რათა იმუშაოთ თქვენი კლიენტების გრაფიკზე.
  • კერძო ბანკირებს ექნებათ შესაძლებლობა იცოდნენ თავიანთი კლიენტების პირადი ცხოვრების, ოჯახის, ბიზნესის და ა.შ.
  • შეძლონ მსოფლიოსთან დაკავშირებულ კლიენტებთან ჩართვა ზოგადად მიმდინარე მოვლენებში, ჰობიებში, პოლიტიკაში და ა.შ. HNW კლიენტებს ხშირად სურთ დაინახონ, რომ მათი კერძო ბანკირები არიან მომრგვალებული, მცოდნე და სანდო, ვინაიდან ეს გულისხმობს მათ შესანიშნავი მომსახურების გაწევას.
  • ნუ გაგიკვირდებათ, თუ თქვენი კლიენტები მოგთხოვენ ისეთი რამის გაკეთებას, რაც შეიძლება პირდაპირ არ იყოს დაკავშირებული ფინანსურ საკითხებთან. ეს შეიძლება ნიშნავს, რომ ისინი მოგთხოვენ გოლფის რაუნდის შესახებ გარიგების განხილვას; ეს ასევე შეიძლება ნიშნავდეს იმას, რომ ისინი გთხოვენ აიყვანოთ მათი შინაური ცხოველი ძაღლის საბავშვო ბაღიდან, რათა მათ ჰქონდეთ დრო შეხვედრისთვის. გახსოვდეთ, რომ თქვენი კლიენტები თქვენი ნომერ პირველი პრიორიტეტია და იყავით მოქნილი მათი მოთხოვნების დაკმაყოფილებაში.
გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 15
გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 15

ნაბიჯი 3. ისწავლეთ როგორ მართოთ პორტფელები კარგად

კერძო ბანკირებმა უნდა შესთავაზონ თავიანთ კლიენტებს პორტფელის შესანიშნავი დისკრეციული მენეჯმენტი. ეს სერვისი არის "დისკრეციული" იმ გაგებით, რომ პორტფელის მენეჯერის (კერძო ბანკირის) გადასაწყვეტია კლიენტის აქტივების საუკეთესოდ შენარჩუნება და გაზრდა. ეს მოიცავს:

  • საინვესტიციო პროდუქტების მთელი ასორტიმენტის გაგება: აქციები, ობლიგაციები, ურთიერთდახმარების ფონდები, გაცვლითი სახსრები (ETF) და ა.
  • შიდა და გლობალური ბაზრების, ბიზნესის ტენდენციებისა და საინვესტიციო სტრატეგიების სიღრმისეული ცოდნა.
  • საინვესტიციო პროდუქტების უმაღლესი ყიდვა -გაყიდვის გადაწყვეტილებების მიღება, ბაზრებისა და ტენდენციების კერძო ბანკირის ანალიზის საფუძველზე.
  • კლიენტის ქონების განაწილება სხვადასხვა საინვესტიციო პროდუქტს შორის, რათა უზრუნველყოს კლიენტის საინვესტიციო ან პირადი მიზნების შესრულება.
  • კლიენტებთან მუშაობა ნებისმიერი ინვესტიციის რისკების ასახსნელად და როგორ გამოჯანმრთელდეს ნებისმიერი დანაკარგისგან.
გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 16
გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 16

ნაბიჯი 4. დაეხმარეთ კლიენტებს სიმდიდრის სტრუქტურირებაში

HNWI– ს სიმდიდრის მართვა გულისხმობს არა მხოლოდ ამ სიმდიდრის დაცვისა და ზრდის გზების პოვნას, არამედ ამ სიმდიდრის კონტექსტის გააზრებას და როგორ შეიძლება შეიცვალოს იგი დროთა განმავლობაში. თითოეულ HNWI– ს აქვს განსხვავებული მიზნები და საჭიროებები და თქვენი ანგარიშის მენეჯმენტის სტრატეგიამ ეს უნდა გაითვალისწინოს.

  • გაეცანით ინდივიდის სიმდიდრისა და ქონების სხვადასხვა კომპონენტს, რომელიც შეიძლება შეიცავდეს საპენსიო ანგარიშებს, სადაზღვევო პაკეტებს, ანუიტეტებს, უძრავ ქონებას, პირად აქტივებს (როგორიცაა სახლები, მანქანები, ხელოვნების ან სხვა კოლექციები) და ა.
  • ურჩიეთ თქვენს კლიენტებს როგორც მოკლევადიანი, ასევე გრძელვადიანი მიზნების გათვალისწინებით. კლიენტები დაინტერესებულნი არიან თავიანთი სიმდიდრის გაზრდის გზებით (მოკლევადიანი მიზნები), მაგრამ ასევე ფიქრობენ იმაზე, თუ როგორ შეინარჩუნონ იგი საპენსიო პერიოდში, გადაეცეს შთამომავლებს და ა.შ. (გრძელვადიანი მიზნები).
  • შეიმუშავეთ მოქნილი სტრატეგია თქვენი კლიენტების სიმდიდრის მართვისთვის, ვინაიდან მათი საჭიროებები და მიზნები დროთა განმავლობაში შეიცვლება. მაგალითად, თქვენ შეიძლება ურჩიოთ კლიენტს, რომ ახალგაზრდობაში უფრო აგრესიული ინვესტიცია განახორციელოს, რათა ისარგებლოს ზრდის შესაძლებლობებით; კლიენტის ასაკის მატებასთან ერთად, თქვენ შეიძლება ურჩიოთ მათ მოახდინონ ინვესტიციების სტაბილიზაცია, რათა დაიცვან ისინი.
გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 17
გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 17

ნაბიჯი 5. შესთავაზეთ ქონების და ნდობის დაგეგმვის მომსახურება

ბევრი კლიენტი ეძებს რჩევას თავისი ქონების ან ტრესტის მართვის შესახებ-ეს არის ის აქტივები, რომელთა დატოვებასაც აპირებენ ან სხვებისთვის გადანაწილებას. უძრავი ქონების და ნდობის შესახებ კანონები, რეგულაციები და სტრატეგიები შეიძლება იყოს რთული და ძალიან კონკრეტული, ამიტომ კერძო ბანკირს მოუწევს ბევრი იმუშაოს კლიენტებისთვის ამ სფეროებში კარგად კონსულტაციისთვის.

  • კერძო ბანკირებმა შეიძლება გაუწიონ კონსულტაციები კლიენტებს ანდერძების ფინანსურ ასპექტებზე და შემსრულებლის არჩევაზე.
  • ვინაიდან სხვადასხვა აქტივები ექვემდებარება სხვადასხვა რეგულაციებს და სტრატეგიებს, კერძო ბანკირები ეხმარებიან კლიენტებს თითოეული აქტივის კლასის დაგეგმვაში. მაგალითად, თქვენ შეგიძლიათ დაეხმაროთ კლიენტს გადაწყვიტოს დატოვოს უძრავი ქონება მემკვიდრეებისთვის, ხოლო გამოიყენოს სხვა ინვესტიციები საქველმოქმედო საჩუქრად.
  • ბევრი HNWI გეგმავს ნდობის შექმნას მათი დამოკიდებულებისთვის და კერძო ბანკირი დაეხმარება მათ შექმნასა და მართვაში.
  • საქველმოქმედო საჩუქრები ქონების დაგეგმვის კიდევ ერთი გავრცელებული ნაწილია და კერძო ბანკირები მოწოდებულნი არიან დაეხმარონ კლიენტებს, აირჩიონ და შექმნან ეს.
  • უძრავი ქონების და საჩუქრების გადასახადი შეიძლება იყოს მნიშვნელოვანი და, შესაბამისად, კერძო ბანკირის სამუშაოს ძირითადი ნაწილი შეიძლება დაეხმაროს კლიენტებს ამ ხარჯების შემცირების დაგეგმვაში.
  • ქონების და ნდობის გეგმები რეგულარულად უნდა განიხილებოდეს და განახლდეს, ვინაიდან კლიენტების მოთხოვნილებები და გარემოებები დროთა განმავლობაში იცვლება.
გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 18
გახდი კერძო ბანკირი ნაბიჯი 18

ნაბიჯი 6. შეინახეთ თქვენი აქტივები მართვის ქვეშ (AUM) მაღალი და მზარდი

კერძო ბანკირების შესრულების ძირითადი მაჩვენებელი (KPI) არის მათი AUM- ის ოდენობა. ეს ეხება კლიენტების ფულის და ინვესტიციების რაოდენობას, რომელსაც თქვენ მართავთ. ეს პირდაპირ კავშირშია იმ საფასურთან, რომელსაც თქვენ ან თქვენი ფირმა აკისრებს თქვენს კლიენტებს და, შესაბამისად, თქვენს საკომისიოსა და ხელფასს. კერძო ბანკირის წარმატების მისაღწევად, თქვენ უნდა შეინარჩუნოთ თქვენი AUM მაღალი და მზარდი, დამკვიდრებული და ახალი კლიენტებისთვის მომსახურებისა და პროდუქტების მიწოდებით.

  • დაარსებულ ფირმებთან მომუშავე კერძო ბანკირების ხელფასი შეიძლება მნიშვნელოვნად განსხვავდებოდეს, შეფასებით $ 30,000 -დან $ 100,000 -მდე. კერძო ბანკირის ხელფასის დიდი ნაწილი განისაზღვრება AUM- ის ღირებულებით.
  • გრძელვადიან პერსპექტივაში წარმატების მისაღწევად, კერძო ბანკირები ყოველთვის უნდა ფიქრობდნენ როგორც მათი ამჟამინდელი კლიენტების საჭიროებებზე, ასევე ახლის მოზიდვაზე.

ვიდეო - ამ სერვისის გამოყენებით, ზოგიერთი ინფორმაცია შეიძლება გაზიარდეს YouTube- თან

გირჩევთ: